本文收集整理关于买重疾险选哪个保险公司好些的相关议题，使用内容导航快速到达。
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Q1：想买一份重疾险，哪家保险公司重疾险好？
1.首要考虑年龄因素。
2.家庭保费的支出，应为家庭年收入的10%—15%，保额设定为年收入的6-10倍，为宜。但应具体问题具体分析。
4.是否有社保，请关注其中得到医保和养老。
5.在社保的前提下，规划商业保险，重点放在意外和重疾上。社保和商业医疗险，不能重复报销，谨记。
6.同时关注家庭成员的保障问题，尽可能的保障好身边的人，做到家庭全面保障，否则保障失衡，保障的意义也就缺失。
7.尽可能的优先规划家庭主要收入来源者的保障问题，这很重要。
8.推荐：平安护身福分红保险、平安万能保险，平安福终身寿险。。
9.个人建议还是和代理人之间广泛有效的交流，毕竟，面对面的交流最直接有效。必要时，也可直接拨打相关保险公司的客服电话，求证咨询。
Q2：重疾险哪家保险公司好
您好！
保险公司好不好，建议您可以从自身的保障需求以及保险公司的偿付能力、服务态度等因素进行考虑。
这里提供一些选择合适的保险公司的一些参考要素，希望可以给您提供一些参考价值：
1、要考虑保险公司的公司类型。经营范围不同的保险公司所提供的产品的保障范围和专业程度必然不同，需要投保人根据自己的保障需要加以选择。
2、要考虑保险公司的险种价格。投保人应该选择那些能为自己提供恰当保障的保险公司。
3、要考虑所选保险公司的经营状况。投保人需要考察保险公司的偿付能力和财务状况。
祝好！
Q3：买重疾险选择哪个保险公司比较好?
重疾险指的是当被保险人确诊为保单指定的重大疾病后，保险公司按合同约定定额支付保险金的保险。随着年龄的增长，罹患重病的可能性也越来越高，因此为您的父亲买一份重疾险是很有必要的。至于说哪家保险公司的重疾险比较好这个问题，没有一个确定的答案。不管是哪一家保险公司的重疾险，保障疾病中都会包括保监会规定的25种常见高发疾病，所以其实保险公司的产品都是大同小异的。在选择保险公司的时候，可以看其口碑和服务，再结合自己的保障需求，适合的招商信诺公司才是最好的。
Q4：想买一份重疾险，哪家保险公司重疾险好？
我们目前市场上一共有 91 家人身险保险公司，各家都有主打的重疾险，每款产品适合的人群也不同，所以根本无法评出哪家公司的最好。
买重疾险要结合自己的预算和偏好来挑选产品。
比如：每年能拿出多少钱来买保险？保额打算买多少？非买大公司的产品不可吗？.........
总之，买重疾险不能单纯的听谁说哪家产品好就买哪家，一定要适合自己才是最好的。
下面我总结了买重疾险常见的几个陷阱，避过这些陷阱，可以说你就成功了一大半了。
陷阱1 ：缺少高发轻症关于重疾险，我强调过很多次，每款重疾险都会包含法定 25 种重疾，基本已经能覆盖 95% 的重疾赔付。
但是，业内对于轻症病种是没有强制要求的，所以各家公司可能会存在差异。
高发轻症为什么重要？这里举个例子：
前段时间，某世界 500 强保险公司的一个拒赔案例在网上闹得沸沸扬扬。客户因为冠心病住院，医生说他这个病可以做“冠状动脉介入术”（微创植入心脏支架），也可以剖开胸膛做“冠状动脉搭桥术”。介入术创伤小恢复快，而搭桥术非常痛苦，恢复也很慢，一般正常人都会选择介入术。结果客户在理赔时才发现，这款重疾险只保搭桥术，介入术是不赔的…所以深蓝君建议，大家在挑选重疾险的时候，一定要查看是否包含高发轻症。
下面是几款市场热销产品的高发轻症统计：
可以看到，各款产品还是有一定差异的。在这些病种中，又要特别关注最高发的 3 种：极早期恶性肿瘤、轻度脑中风、不典型心梗（或介入术、微创搭桥术）。
另外还要提醒大家：各家保险公司对轻症的定义和理赔条件不是统一的。如果你有一定的医学知识背景，也可以去深入研究一下。
至于普通消费者，个人建议就不要太纠结了，以免越看越懵。
陷阱 2 ：大而全，所以贵现在市面上有些产品做得非常复杂，别说是普通消费者，就算是做了几年的保险代理人也不一定能看懂。
所以很多人买完之后可能只会留下这样的印象：大品牌、保障全、所以贵。
事实真的是这样吗？我找了一款以高端著称的产品，简单数了一下居然包含了 12 种保障：
轻症保障（赔 1 次）重疾保障（赔 3 次）首次重疾豁免保费特别关爱金疾病终末期老年长期护理金身故保障全残保障意外身故意外伤残自然灾害身故自然灾害伤残可是 12 种保障不代表能赔 12 种风险。这句话有点绕口，其实是说 很多保障都是共用保额的：
例如重疾、身故、全残、疾病终末期，只要赔了其中一样，其他就不再赔付了。这种产品还会衍生出另外一个问题，就是捆绑销售的东西太多了，定价不透明，普通消费者很难去进行对比。
以 30 岁男性为例，投保这款大而全的重疾险，50万保额，19 年交费，每年的保费需要 22350 元，价格差不多是市面上同类型产品的 2 倍。曾经有代理人跟我说，产品贵是保险公司的问题吗？难道不是消费者买不起的问题吗？
这句话听上去也有点道理，但是深蓝君还是要提醒大家，买保险就是买保额。
如果杠杆太低，那就失去了保险“以小博大”的本质作用。
回到上面的例子，每年交两万多保费，交完后已经 40 多万了，而保额才 50 万。如果缴费期间没有生病，其实和自己存活期差不多，几乎没有保障杠杆。而且活期是可以自由使用的，重疾险只有在患病后才能拿到理赔金，灵活性也会相差很大。所以个人建议，买保险不要贪大求全，看问题要抓主要矛盾，先把保额做大再说。
陷阱3：返还保险最划算有些人总会觉得，如果不出险就白交钱给保险公司了，认为“有病治病，没病返本”的产品更加划算，很多业务员也乐于销售这种保费更高的产品。
可是，返还型保险真的划算吗？
下面深蓝君以天安爱守护为例，看看返还和不返还到底有什么差别：
我们可以看到，选择在不同年龄返还，保费相差非常大。如果要在 66 岁返还，每年保费要比不返还多交 6550 元，折算下来增加 52%。
天底下没有免费的午餐，返还型重疾险的本质是：我们多交了很多的保费，然后保险公司拿去进行理财，几十年后把其中一部分返还给我们，而且收益并不高。
从另一个角度来看，其实我们可以把这 6000 多块用来加大 50% 的保额，或者用来购买 医疗险、寿险、意外险，又或者用来给家人配置保险。个人认为，这样花钱会有意义得多。
所以，我们不建议普通家庭购买返还型产品。
陷阱4：健康告知随便填很多时候为了促成签单，一些销售人员会告诉我们：只要没住过院，健康告知可以全填否，《保险法》规定过了两年就一定赔。
真的是这样吗？来看看《保险法》是怎么说的：
订立合同时，保险公司就有关情况提出询问的，投保人应当如实告知。如果未履行如实告知义务，足以影响承保决定，保险公司有权解除合同，并不承担赔偿责任。合同成立超过两年的，保险公司不得解除合同；发生保险事故的，应当承担赔偿责任。可以看到，《保险法》确实有相关的规定，但这条法律设立的初衷是：保护消费者的合法权益，而不是帮助消费者骗保，把明明不应该赔的变成可以赔。
深蓝君之前分享过这样一个案例：
A 先生在投保前已经罹患癌症，虽然熬过 2 年才去申请理赔，但保险公司仍然下发了拒赔通知。双方各执一词，还闹上了法院。最后经过审判，结果仍然是拒赔。当然也存在熬过两年后，最终获得理赔的情况。不过由于我国不是“判例法国家”，这些都需要一案一议。即便是相似的情况，理赔结果也可能有天壤之别。
站在保险公司的角度来看，也肯定不会助长歪风，不管你有没有超过两年，就算要花钱打官司，很多时候也会先给你拒赔。当一个人身患重疾还要天天为官司奔波，对身心来说都是巨大的折磨。其实买保险就是买安心，所以在购买前一定要做到如实告知，不要盲目相信什么“两年”的故事。
以上 4点，就是我总结的购买重疾险的常见陷阱，知道了这些陷阱，在买重疾险的路上就能少走好多弯路。
愿我们都能买到适合自己的保险，并且永远用不到它。
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